Patrimoine – Dossiers

Les bonnes décisions patrimoniales à prendre avant la fin de l’année

Par |2022-01-27T06:18:57+01:0003/12/21|Catégories : Patrimoine, Patrimoine - Dossiers|Mots-clés : , , , , |

La fin de l’année approche à grand pas. Et les quelques semaines qui restent peuvent être mises à profit pour adapter votre stratégie patrimoniale et pour bénéficier de certains avantages. Vous avez jusqu’au 31 décembre 2021 pour profiter de certains régimes de faveur ou pour vous préparer à la nouvelle donne fiscale de 2022. Tour d’horizon des changements à venir et des arbitrages qui s’imposent.

Immobilier : pourquoi ne pas investir dans les villes moyennes ?

Par |2022-01-27T06:19:00+01:0026/11/21|Catégories : Patrimoine, Patrimoine - Dossiers|Mots-clés : , , , |

Avec le niveau de prix de certaines grandes agglomérations françaises, il peut être intéressant de regarder du côté des villes moyennes pour investir dans l’immobilier. Des biens moins chers et dont le rendement locatif est attractif.

Assurance-vie : les idées reçues sur les unités de compte

Par |2022-01-27T06:19:01+01:0029/10/21|Catégories : Patrimoine, Patrimoine - Dossiers|Mots-clés : , , , |

Les titulaires d’une assurance-vie sont de plus en plus nombreux à investir en unités de compte. Certains hésitent encore… Pour les convaincre, tordons le cou à certaines idées reçues.

Comment réduire le montant de votre IFI ?

Par |2022-01-27T06:19:03+01:0017/09/21|Catégories : Patrimoine, Patrimoine - Dossiers|Mots-clés : , , , , |

Les personnes détenant un patrimoine immobilier d’une valeur au moins égale à 1,3 million d’euros (au 1 janvier 2022) sont redevables de l’IFI. Mais plusieurs solutions peuvent leur permettre d’en réduire le montant.

Comment doper le rendement de votre assurance-vie ?

Par |2022-01-27T06:19:06+01:0016/07/21|Catégories : Patrimoine, Patrimoine - Dossiers|Mots-clés : , , , , |

Bien qu’ils affichent des performances honorables compte tenu du contexte actuel, les fonds en euros présents dans les contrats d’assurance-vie voient leur rendement progressivement s’effriter. Pour l’année 2020, le rendement moyen a ainsi atteint 1,08 %, soit 0,32 point de moins qu’en 2019. Cette baisse de rémunération s’explique par le fait que les taux des obligations d’État, qui composent majoritairement les fonds en euros, sont passés en territoire négatif. Pour parer à cette situation et doper le rendement de votre contrat d’assurance-vie, il est possible de mettre en place différentes stratégies. Explications.

Rente viagère : utiliser l’option des annuités garanties

Par |2022-01-27T06:19:07+01:0021/05/21|Catégories : Patrimoine, Patrimoine - Dossiers|Mots-clés : , , , |

Certains contrats retraite proposent des options liées au versement d’une rente viagère. L’une d’elles, les annuités garanties, permet notamment d’améliorer le sort du conjoint survivant.

Comment bien déclarer vos revenus 2020 ?

Par |2022-01-27T06:19:08+01:0030/04/21|Catégories : Patrimoine, Patrimoine - Dossiers|Mots-clés : , , , , |

Comme chaque année, vous devez déclarer vos revenus auprès de l’administration fiscale afin qu’elle puisse calculer votre impôt définitif. Une déclaration au sein de laquelle vous devez renseigner les principaux revenus que vous êtes susceptible d’avoir encaissés en 2020, qu’il s’agisse des revenus de votre activité professionnelle ou de revenus de placements, en n’omettant pas vos versements ouvrant droit à déduction ou à crédit ou réduction d’impôt.

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